¿Está tu organización preparada para cumplir con las exigencias normativas contra el lavado de dinero y mitigar riesgos legales? Miguel Nogueira recibe al Cr. Danilo Minutti, coordinador de Contador Público en la Facultad de Ciencias Empresariales. Analizamos el nuevo Diplomado Ejecutivo en Prevención de Lavado de Activos, una formación clave en modalidad híbrida diseñada para profesionales del sector financiero y no financiero: bancos, inmobiliarias, organismos públicos, contadores y escribanos.
Descubre los cambios regulatorios recientes, la importancia del control en cada eslabón y el prestigioso cuerpo docente con referentes nacionales e internacionales en compliance.
Si no puedes ver la entrevista, comprueba en este enlace la completa entrevista con la Cr. Danilo Minutti.
Miguel Nogueira (MN): Hoy vamos a recibir al contador Danilo Minutti. Es coordinador y docente de la carrera de Contador Público de la Facultad de Ciencias Empresariales de la Universidad de la Empresa. Danilo, bienvenido.
Danilo Minutti: Buenas tardes. Muchas gracias por recibirme.
MN: Bueno, bienvenido. Hay un tema que está sobre la mesa, que es el tema del lavado de activos, y de lo que quiero hablar hoy contigo es de este Diplomado Ejecutivo en Prevención de Lavado de Activos. Hablame primero del curso: en qué consiste, tiempo y todo esto, para después entrar más en tema.
DM: Bien. El curso es una diplomatura, es un diplomado ejecutivo que consta de cinco módulos y un capstone final, donde se va a hacer un taller integrador. Se va a dictar los días viernes y sábados. Los viernes se dicta de 18:30 a 21:30 y los sábados de 9:00 a 12:00 del mediodía.
MN: ¿Estamos hablando de virtualidad total o parcial?
DM: El modo es híbrido, donde vamos a tener un salón híbrido designado en UDE Centro, pero todos los alumnos que no puedan asistir presencialmente lo van a poder hacer por Zoom. Las clases también van a quedar grabadas.
MN: Bien. Y seguro siempre hay noticias con respecto al posible lavado de activos, pero tú estás hablando acá de prevención del lavado de activos.
DM: Exacto.
MN: Decime antes a quién va destinado. ¿Quién puede inscribirse en una diplomatura de este tipo?
DM: Bien. Busca a profesionales, pero también a personas que trabajen, por ejemplo, en el sistema financiero entero, todo el sistema financiero, y también los sujetos obligados del sistema no financiero. Por ejemplo, inmobiliarias, cámaras empresariales, todos aquellos sectores de la actividad comercial que estén en riesgo, por su actividad de negocio, de sufrir algún tipo de esta actividad ilícita.
También el sistema público, por ejemplo, DGI, BPS, Aduanas, Casinos, todos los bancos públicos, Banco Central… Tenemos un abanico importante. Hoy por hoy hay muchos sujetos obligados, tanto del sistema financiero como no financiero, que hace que sus funcionarios necesiten tener constantemente una actualización del tema.
MN: Bien. Y eso es lo que ustedes preparan, entonces.
DM: Exactamente. Tenemos un plantel docente de primera línea, compuesto por las dos miradas: tanto la mirada del sector público, del contralor, como del sector privado.
Tenemos a Ricardo Gil, expresidente de la JUTEP, secretario nacional antilavado y uno de los primeros asesores que tuvo Uruguay en GAFI, GAFISUD en aquel momento, GAFILAT.
Tenemos también a Pablo Torres, oficial de cumplimiento nada más ni nada menos que del BROU, que es el banco más grande que tiene Uruguay.
Tenemos también compañeros que trabajan en el Banco Central, en la UIAF, en la Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central. Y después, de Argentina, tenemos a Mariano Corbino, consultor y catedrático.
Y, como frutilla de la torta, tenemos a Alejandro Montes de Oca, abogado uruguayo que no vive acá, pero que es el evaluador de riesgos que contrató el período de gobierno pasado, pero que este gobierno utilizó todo ese análisis de riesgo para hacer las modificaciones legales que se hicieron.
Estamos en la Rendición de Cuentas. Se hicieron algunas modificaciones al tema de lavado, por ejemplo, montos, sujetos obligados y demás, y estamos a horas de que un nuevo decreto reglamente esa ley.
MN: Sí, hay que estar actualizado en forma permanente, ¿no? Yo esta pregunta no te la quiero hacer directamente a ti porque se la he hecho a autoridades del Ministerio de Economía cara a cara, más de una vez, públicamente. Además, ¿cómo es posible, de repente, que a un escribano le venga una letra de cambio y el escribano tenga que revolver cielo y tierra para saber de dónde salió eso, cuando en realidad viene de un dinero bancarizado?
DM: Bien. El problema de lo que se busca ahí es que no se descansen los controles, porque ya hemos tenido situaciones en Uruguay en que dinero bancarizado no había tenido los controles suficientes y ha habido casos de lavado de activos de dineros que estaban bancarizados. Sin entrar en ejemplos ni en momentos, nos ha pasado.
MN: Alcanza con eso. Es decir, era un dinero bancarizado que entonces no debió bancarizarse o no debió permitirse su bancarización, no debió ingresar al sistema financiero.
DM: Eso fue claro. Y lo que se busca es que cada sujeto obligado que tenga contralor, como son los contadores —los contadores también tienen sus bemoles en estos temas, tienen que hacer sus controles—, lo que se busca es que cada cadena o cada eslabón de la cadena de control cumpla su rol para que, si en algún lado esa cadena falló, y no hablamos de corrupción, pudieron haber fallos, bueno, en algún eslabón de esa cadena ese fallo se detecte.
MN: Bien. Repetime la duración del curso.
DM: La duración del curso son 72 horas lectivas. Los cinco módulos son 60 horas, más este capstone final o este taller integrador, que son unas 12 horas.
MN: Y arranca el 2 de octubre.
DM: Está arrancando el diplomado.
MN: Bien. Y se está terminando a fines de noviembre, comienzos de… mediados de diciembre.
DM: Mediados de diciembre es cuando está terminando.
MN: Bien. Como yo siempre digo, la información más fácil es info@ude.edu.uy. Se manda un correo allí pidiendo esa información. Se puede entrar a la página de www.ude.edu.uy para tener las distintas vías de acceso. Se puede acceder, obviamente, a la Facultad de Ciencias Empresariales, pero creo que el correo electrónico, haciendo algunas consultas, es lo que tiene devolución más rápida, ¿no?
DM: Exacto, sí. Y después tenemos el teléfono, el 2900 2442, donde también pueden hablar con los compañeros de Comercial.
MN: Es relativamente fácil de recordar, por suerte.
DM: Sí.
MN: Contador Danilo Minutti, muchas gracias. El contador Minutti es coordinador y docente de la carrera de Contador Público de la Facultad de Ciencias Empresariales de la Universidad de la Empresa.
DM: Muchas gracias a usted por la invitación.
